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唐双宁:光大集团重组的曲折过程

  光大集团改革重组方案于十年前开始研究起草,并经历四次转变。其改革重组的历史背景和曲折经历着实可以出一部小说。

  重组方案十年四转折

  “光大集团改革重组完善方案得到国务院批复,光大十年改革重组落下重锤,成立30年来的历史遗留问题得到解决。”唐双宁称,这些历史遗留问题包括光大北京总部与香港总部长期互不隶属问题,集团对光大银行,在港企业、实业企业不能并表问题,历史债务问题,香港企业和实业企业划出问题,不能并表制约未来发展后劲问题。

  光大集团改革重组方案于十年前开始研究起草,并经历四次转变。

  唐双宁解析,这四次转变分别为:2007年7月,国务院会议再次研究,当年8月方案出台;2007年11月,汇金对光大银行注资,汇金入股价格及入股方案一度令新老股东严重对峙,直到最后200多个新老股东达成妥协;2010年8月18日银行上市。唐双宁言及,在前有“为农行让路”、后有“审计报表到期”、内有“资本捉襟见肘”、外有“市场动荡下滑”的四面夹击中,光银实现“闪电上市”;最后一次即2012年12月中旬,经调整完善的方案获国务院批准。

  唐双宁披露,集团重组方案完善后有四项主要内容,其一,重组改制。由财政独资控股转制为由财政、中投等共同持有股权的股份制公司;其二,控股银行。银行股权通过汇金转投方式实现集团对银行控股;其三,合并报表。集团及证券、保险、资产管理等企业同银行、香港企业、实业企业全部合并报表;其四,债务解除。上世纪90年代100多亿央行再贷款及正常利息转为汇金股权,免除再贷款罚息,解除光大多年的历史债务包袱。

  这些历史债务包括对央行、工、农、中、建、招商的债务,以及光大集团与光大银行之间的债务等、京华信托等陈案全部解决,资产、净资产、融资能力将全面增加。“战略投资者开始主动登门。”

  唐双宁表示,本轮金融改革从几大行改制上市和农金改革开始,光大改革重组历时十年进入收尾,为十年金融改革划上句号。此外,“作为拥有国务院批准牌照的金融控股集团可以在经营模式上为中国金融改革探路搭桥。”

  “光大金控”力争8月挂牌

  按照唐双宁的目标,“光大金控”有望今年8月正式成立。

  可以预想的是,“光大金控”成立之前,方案的细化落实必然面临各利益相关主体的博弈,以及财务评估、换股对价、并表管理等诸多技术性难题,留给光大的时间已不多。

  汇金股权如何划转是首要问题。一位业内人士分析,可能的结果是,汇金将成为重组后的“光大金控”控股股东,同时仍保留一部分银行股权,“这样即做实了金控,为光银改革付出了巨资成本的汇金,其利益也得到了维护”。

  银行是光大集团最核心的资产。

  1月9日光大银行发布的2012年业绩快报显示,2012年该行实现营业收入597.93亿元,同比增长29.78%;实现净利润236.22亿元,同比增长30.74%。

  光大银行2012年末资产总额约为2.28万亿元,比上年末增长31.56%。期末资本充足率为11.15%,较年初提高0.16个百分点。

  2012年10月、12月光大贵阳分行、兰州分行相继开业,打破了该行近十年来未增加一家一级分行的僵局。

  此外,光大香港分行继2012年8月银监会批准设立后,目前已获香港金管局批准,预计年初将正式开业。截至2012年末光银共有一级分行35家、二级分行36家、营业网点700家。

  截至2012年底,光大集团管理的资产总额约2.4万亿元,是改革重组初期的4倍,比上一年增长31%,集团评估后预计净资产近2000亿,而改革重组前为负数;集团全年合计实现税前利润约350亿元,比上年增长20%。

  光大银行占集团总资产比例约95%。光大银行也是集团最大的利润贡献来源,2012年银行净利润占集团税前利润的比重约67.5%。

  成立于三十年前的光大集团“金控”之梦已久,困难重重。实际上,光大集团曾面临被银监会接管,甚至被同业收购的这一等同于“消亡”的局面。据唐双宁透露,“平安集团、中信集团均谈过收购光大。”

  唐双宁称,光大集团从股权意义上只剩1/3证券,1/2“名义”保险,其余资产在法律上、控股关系上都不属于光大。现在全部并表,成为名副其实的特大型综合经营“金控集团”。

  为做实“金控”,除重获银行控股权外,光大也正在收购信托牌照,补缺金融业务空白。光大集团已于2012年12月20日与甘肃省政府签订甘肃信托资产重组合作意向书,拟收购其35%股份,成为第一大股东,之后增资扩股。

  而现在光大的新梦想是“打造百年老店”。唐双宁同时指出,“金控集团”挂牌只是万里长征第一步,他说了一句颇有哲理的语言,“经过炼狱不一定就自然进入天堂”。

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