【课程背景】

 

　　随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的人上理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。为了满足中国金融服务业的需要，培训既符合国际金融发展新理念，又适合中国国情，既精通金融理念，又擅长营销实践的个人理财专业人才。特开设CFP核心课程班，以满足市场对新型专业人才的需要。

 

【课程目的】

 

　　上海财经大学商学院CFP核心课程，通过个人理财工具和个人理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握个人理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

 

 

 

【课程设置】

（课程仅供参考，或根据单位量身定制培训课程方案）

 

课程内容	课程大纲
投资策划	投资理论 股票分析与投资 互换、外汇、共同基金 投资规划案例分析	债券分析与投资 期权分析与投资 资产配置与风险管理 其他投资产品简介
保险规划	健康保险 团体保险 销售与核保 保险需求分析与产品选择	年金保险 寿险产品分析 市场与监管 保险规划案例讨论
员工福利与退休计划	员工福利 退休计划	养老金 方案制作
个人税务与遗产筹划	税收制度与个人理财 　　个人所得税筹划要点 　　个人跨国所得的税务筹划 　　其他与个人相关税种的筹划 　　遗产与遗产税制 　　遗产筹划 　　理财规划
综合案例	理财规划方案的形式与内容 　　理财规划报告书制作实务

 

  　　《上海财经大学商学院国际金融理财师(Certified Financial Planner)核心课程证书》